Bank Spółdzielczy
w Skierniewicach

Fundusze Inwestycyjne Union Investment SA

 

Bank Spółdzielczy w Skierniewicach prowadzi dystrybucję funduszy inwestycyjnych Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych Union Investment SA TFI Union Investment SA to część europejskiej grupy finansowej Union Investment z siedzibą we Frankfurcie nad Menem. Grupa istnieje od 1956 roku i obecnie zarządza ponad 200 funduszami. Firma działa w Polsce od 1995 roku początkowo jako Korona TFI SA. Akcjonariuszem spółki w 100% jest spółdzielcza grupa Union Asset Management Holding AG.

 

Fundusz inwestycyjny jest instytucją wspólnego inwestowania, która łączy środki pieniężne inwestorów, tworząc jeden portfel inwestycyjny, zawierający różnorodny zbiór instrumentów finansowych dostępnych na rynku np.: akcji, obligacji lub innych papierów wartościowych.

 

Zalety funduszy inwestycyjnych:

 

·          nowe możliwości inwestycyjne

·          wysokie dochody w długim okresie czasu

·          dywersyfikacja ryzyka

·          szybki dostęp do oszczędności

·          elastyczność i szeroka oferta

 

Warto pamiętać:

 

·          fundusz i jego aktywa nie są własnością firmy zarządzającej, lecz należą do poszczególnych inwestorów,

·          fundusz inwestycyjny nie może zbankrutować,

·          fundusz ma odrębną osobowość prawną,

·          środki funduszu zarządzane są przez specjalistów, licencjonowanych przez Komisję Nadzoru Finansowego,

·          inwestorem funduszu mogą być osoby fizyczne, prawne oraz podmioty organizacyjne niespełniające osobowości prawnej.

 

Wybierając tę formę inwestycji można nabyć w Banku Spółdzielczym w Skierniewicach m.in. następujące fundusze:

 

1.       UniStoProcent Plus – subfundusz ten zapewnia klientowi ochronę kapitału w 100% w okresie rozliczeniowym 31 grudnia – 31 grudnia kolejnego roku. Ryzyko inwestycyjne jest umiarkowane, a fundusz może inwestować w akcje i inne papiery wartościowe o charakterze udziałowym od 0 do 100%. Minimalna pierwsza wpłata na fundusz to 100 zł. Maksymalna opłata manipulacyjna to 2,0%, opłata za zarządzanie 2,0%

 

2.       UniKorona Pieniężny – subfundusz inwestuje w instrumenty rynku pieniężnego takie jak bony skarbowe, krótkoterminowelokaty bankowe oraz dłużne papiery wartościowe o terminie wykupu nieprzekraczającym roku. Ryzyko inwestycyjne jest niskie, a zalecany horyzont inwestycyjny do 12 miesięcy. Minimalna pierwsza wpłata to 100 zł. Opłata manipulacyjna 0%, opłata za zarządzanie 1,5%.

 

3.       UniKorona Obligacje – subfundusz inwestuje w obligacje oraz inne dłużne papiery wartościowe, ryzyko inwestycyjne jest umiarkowane, a zalecany horyzont inwestycyjny od roku do 2 lat. Minimalna pierwsza wpłata to 100 zł. Maksymalna opłata manipulacyjna to 1,0%, opłata za zarządzanie 2,0%

 

4.       UniDolar Obligacje – subfundusz inwestuje w obligacje i papiery dłużne, denominowane w USA, emitowane przez rząd USA lub w krajach OECD i korporacje z siedzibą na terenie USA, klient ponosi umiarkowane ryzyko, przy rejestrze dolarowym i wysokie ryzyko przy rejestrze złotówkowym, zalecany horyzont inwestycyjny to 2-3 lata. Minimalna pierwsza wpłata to 1000 USD na rejestr dolarowy i 500 zł na rejestr złotówkowy. Maksymalna opłata manipulacyjna to 2,0%, opłata za zarządzanie 2,0%

 

5.       UniKorona Zrównoważony – subfundusz inwestuje w akcje od 20 do 80%, oraz obligacje, ryzyko inwestycyjne jest podwyższone, a zalecany horyzont czasowy to 3-5 lat. Minimalna pierwsza wpłata to 100 zł. Maksymalna opłata manipulacyjna to 5,0%, opłata za zarządzanie 4,0%.

 

6.       UniKorona  Akcje – subfundusz inwestuje od 60 do 100% portfela w akcje, głównie dużych polskich przedsiębiorstw, ryzyko inwestycyjne jest wysokie, zalecany horyzont czasowy to powyżej 5 lat. Minimalna pierwsza wpłata na fundusz to 100 zł. Maksymalna opłata manipulacyjna to 5,0%, opłata za zarządzanie 4,0%.

 

7.    UniWIBID SFIO – fundusz inwestuje do 100% (min.70%) w instrumenty rynku pieniężnego, których czas pozostający do wykupu nie przekracza roku lub, których wysokość oprocentowania jest ustalona dla okresu nie dłuższego niż 1 rok. Minimalna kwota pierwszej wpłaty dla osób fizycznych to równowartość w złotych 40.000euro, osób prawnych 100. 000 zł, wpłata jest dokonywana wyłącznie w PLN, a każda kolejna wpłata nie może być niższa niż 10.000PLN. Opłata manipulacyjna 0%, opłata za zarządzanie 1,0%.

Fundusze ani subfundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnik musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków.

 

Wymagane prawne informacje, w tym informacje o ryzyku inwestycyjnym związanym z inwestycjami w jednostki uczestnictwa funduszy i subfunduszy, znajdziesz w prospektach informacyjnych i w skrótach prospektów informacyjnych funduszy dostępnych w Internecie na stronie WWW.union-investment.pl, w Union Investment TFI SA oraz w sieci sprzedaży.

 

Wydzielone w ramach funduszu UniFundusze FIO subfundusze: UniKorona Pieniężny, UniKorona Obligacje, UniStoProcent Plus, UniKorona Zrównoważony, UniAktywnaAlokacja (95%), UniStoProcent Bis, mogą lokować więcej niż 35% wartości swoich Aktywów w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa i NBP. Wydzielony w ramach funduszu UniFundusze FIO Subfundusz: UniDolar może lokować więcej niż 35% wartości swoich aktywów w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez: (i) Skarb Państwa, NBP, (iI) Australia, Austria, Belgia, Bułgaria, Czechy, Cypr, Dania, Estonia, Finlandia, Francja, Grecja, Hiszpania, Holandia, Irlandia, Islandia, Japonia, Kanada, Korea Południowa, Litwa, Luksemburg, Łotwa, Malta, Meksyk, Niemcy, Norwegia, Nowa Zelandia, Polska, Portugalia, Rumunia, Słowacja, Słowenia, Stany Zjednoczone, Szwajcaria, Szwecja, Turcja, Węgry, Wielka Brytania, Włochy, (Iiii) następujące międzynarodowe instytucje finansowe: Europejski Bank Inwestycyjny i Bank Światowy (Międzynarodowy Bank Odbudowy i Rozwoju).

 

Wartość aktywów netto subfunduszu UniKorona Akcje może się cechować wysoką zmiennością.

 

Fundusze udostępniają inwestorom aktualne informacje finansowe m.in. poprzez publikacje zamieszczane na stronach internetowych www.union-investment.pl

Zapraszamy na stronę  www.union-investment.pl

Źródło: strona internetowa i materiały pomocnicze dla banku firmy Union Investment

 

Zapraszamy do naszych placówek!

Nasi pracownicy służą pomocą i udzielą szczegółowych informacji