Bank Spółdzielczy
w Skierniewicach

Fundusze Inwestycyjne Union Investment

 

 

UNION INVESTMENT TOWARZYSTWO FUNDUSZY

INWESTYCYJNYCH S.A. od ponad 16 lat oferuje najwyżej jakości

rozwiązania finansowe – fundusze inwestycyjne oraz produkty na nich

oparte, np. plany systematycznego oszczędzania.

 

Union Investment TFI to część europejskiej grupy Union Investment

z siedzibą we Frankfurcie nad Menem, funkcjonuje na rynku europejskim

od 1956 roku. Obecnie zarządza aktywami o łącznej wartości 7,72 miliarda

złotych.

 

Silną pozycję Towarzystwa na rynku funduszy inwestycyjnych

potwierdzają osiągane wyniki, a także liczne wyróżnienia zarządzającym

i funduszom na przestrzeni ostatnich lat, w tym wielokrotnie za najlepsze

TFI w Polsce. Union Investment TFI jako jedyne 9-krotnie stawało na podium

najstarszego rankingu funduszy inwestycyjnych w Polsce, przygotowanego

przez Rzeczpospolitą i Analizy Online.

 

Fundusz inwestycyjny jest instytucja wspólnego inwestowania, która łączy

środki pieniężne inwestorów, tworząc jeden portfel inwestycyjny, zawierający

różnorodny zbiór instrumentów finansowych dostępnych na rynku, np.: akcje,

obligacji lub innych papierów wartościowych.

 

Pięć zasad niezbędnych do zainwestowania w fundusze Union

Investment TFI:

 

Zasada 1:

Zastanów się:

§          Jaki cel zamierzasz zrealizować inwestując w fundusze?

§          Jak długi czas postanawiasz sobie i funduszowi na realizację

tego celu?

§          Czy podejmiesz większe ryzyko, licząc na większe zyski po

odpowiednio długim czasie, czy wolisz, żeby zainwestowany

przez Ciebie kapitał stale, choć stosunkowo niewiele, rósł?

 

Zasada 2:

Zapoznaj się z aktualną ofertą Union Investment.

Zasada 3:

W wybranym przez siebie subfunduszu otwórz rejestr.

Zasada 4:

Wpłać na rejestr.

Zasada 5:

Potwierdzenie realizacji zlecenia zostanie przesłane pocztą na Twój

adres korespondencyjny, podany przy otwieraniu rejestracji.

 

Rodzaje subfunduszy pieniężnych i dłużnych:

 

§          UniKorona Pieniężny – subfundusz inwestuje w papiery

wartościowe o niskich wahaniach wartości. Ryzyko inwestycyjne

jest minimalne, a zalecany horyzont czasowy od 6 do 12 miesięcy.

Minimalna pierwsza wpłata to 100 zł. Opłata

manipulacyjna 0%, opłata za zarządzanie 1,5%.

 

§          UniKorona Obligacje – subfundusz inwestuje w papiery dłużne.

Ryzyko inwestycyjne jest niskie, a zalecany horyzont czasowy

2 lata. Minimalna pierwsza wpłata to 100 zł. Maksymalna

opłata manipulacyjna 1%, opłata za zarządzanie 2%.

 

§          UniObligacje – subfundusz inwestuje od 90% do 100%

w papiery dłużne remitentów z Europy Środkowo-Wschodniej.

Ryzyko inwestycyjne jest umiarkowane, a zalecany horyzont

czasowy 2 lata. Minimalna pierwsza wpłata to 100 zł.

Maksymalna opłata manipulacyjna 2%, opłata za

 zarządzanie 2%.

 

§          UniDolar Pieniężny – subfundusz inwestuje od 70% do 100%

w instrumenty rynku pieniężnego oraz dłużne papiery wartościowe

denominowane w USD. Ryzyko inwestycyjne jest niskie, a zalecany

minimalny horyzont czasowy 3 miesiące. Minimalna pierwsza

wpłata to 100 USD. Opłata manipulacyjna 0%, opłata

za zarządzanie 1%.

 

Rodzaje subfunduszy z ochroną kapitału:

 

§          UniBezpieczna Alokacja – subfundusz inwestuje w akcje

(od 0% do 40%) oraz papiery dłużne (od 60% do 100%). Ryzyko

inwestycyjne jest umiarkowane, a zalecany minimalny horyzont

czasowy 2 lata. Minimalna pierwsza wpłata to 100 zł. Maksymalna

opłata manipulacyjna 2%, opłata za zarządzanie 2%.

 

Rodzaje subfunduszy mieszanych:

 

§          UniStabilny Wzrost – subfundusz inwestuje w akcje

(max. 40%) i papiery dłużne (min. 60%). Ryzyko inwestycyjne

jest umiarkowane, a zalecany minimalny horyzont czasowy 3

lata. Minimalna pierwsza wpłata to 100 zł. Maksymalna opłata

manipulacyjna 3%, opłata za zarządzanie 3%.

 

§          UniKorona Zrównoważony – subfundusz inwestuje w akcje

(od 20% do max. 80% portfela) plus obligacje (reszta portfela).

Ryzyko inwestycyjne jest umiarkowane, a zalecany horyzont

czasowy od 3 do 5 lata. Minimalna pierwsza wpłata to 100 zł.

Maksymalna opłata manipulacyjna 5%, opłata za

zarządzanie 4%.

 

Rodzaje subfunduszy akcyjnych:

 

§          UniKorona Akcje – subfundusz inwestuje od 60% do 100%

portfela w akcje – głównie dużych polskich przedsiębiorstw.

Ryzyko inwestycyjne jest wysokie, a zalecany horyzont czasowy

powyżej 5 lata. Minimalna pierwsza wpłata to 100 zł. Maksymalna

opłata manipulacyjna 5%, opłata za zarządzanie 4%.

 

§          UniAkcje Sektory Wzrostu – subfundusz inwestuje od 60%

do 100% portfela w akcje. Ryzyko inwestycyjne jest bardzo

wysokie, a zalecany horyzont czasowy  powyżej 5 lata. Minimalna

pierwsza wpłata to 100 zł. Maksymalna opłata manipulacyjna 5%,

opłata za zarządzanie 4%.

 

§          UniAkcje: Nowa Europa – subfundusz inwestuje od 100% portfela

w akcje i instrumenty akcyjne, emitowane przez spółki Europy

Centralnej i Wschodniej. Ryzyko inwestycyjne jest bardzo wysokie,

a zalecany horyzont czasowy powyżej 5 lata. Minimalna pierwsza

wpłata to 100 zł. Maksymalna opłata manipulacyjna 5%, opłata

za zarządzanie 4%.

 

§          UniAkcje Małych i Średnich Spółek – subfundusz inwestuje

od 70% do 100% portfela w akcje. Ryzyko inwestycyjne jest bardzo

wysokie, a zalecany horyzont czasowy powyżej 5 lata. Minimalna

pierwsza wpłata to 100 zł. Maksymalna opłata manipulacyjna 5%,

opłata za zarządzanie 4%.

 

Wymagane prawnie informacje, w tym informacje o ryzyku

inwestycyjnym związanym z inwestycjami w jednostki uczestnictwa

funduszy i subfunduszy, dostępne są w prospektach informacyjnych

i w skrótach prospektów informacyjnych funduszy dostępnych w Internecie

na stronie www.union-investment.pl, w Union Investment TFI SA oraz

w sieci sprzedaży.

 

Brak gwarancji osiągnięcia celów inwestycyjnych subfunduszy,

możliwość zmniejszenia wartości zainwestowanych środków.

Wartość aktywów netto subfunduszu UniKorona Akcje może

się cechować wysoką zmiennością.

 

Duża zmienność wartości aktywów netto: UniAkcje Małych i Średnich

Spółek, UniAkcje Sektory Wzrostu, UniAkcje: Nowa Europa, UniKorona

Akcje, UniKorona Zrównoważony, UniStabilny Wzrost, UniObligacje:

Nowa Europa w UniFundusze FIO oraz UniTotal Trend i UniObligacje

Aktywny w UniFundusze SFIO. Możliwe lokaty ponad 35% wartości

aktywów UniKorona Pieniężny, UniKorona Obligacje, UniBezpieczna

Alokacja, UniStabilny Wzrost, UniKorona Zrównoważony w papiery

Wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb

Państwa albo Narodowy Bank Polski, a w przypadku UniDolar Pieniężny

oraz UniObligacje: Nowa Europa także w papiery wartościowe emitowane,

poręczane lub gwarantowane przez: Australię, Austrię, Belgię, Bułgarię,

Czechy, Cypr, Danię, Estonię, Finlandię, Francję, Grecję, Hiszpanię,

Holandię, Irlandię, Islandię, Japonię, Kanadę, Koreę Południową, Litwę,

Luksemburg, Łotwę, Maltę, Meksyk, Niemcy, Norwegię, Nową Zelandię,

Polskę, Portugalię, Rumunię, Słowację, Słowenię, Stany Zjednoczone,

Szwajcarię, Szwecję, Turcję, Węgry, Wielką Brytanię, Włochy oraz Europejski

Bank Inwestycyjny i Bank Światowy (Międzynarodowy Bank Odbudowy

i Rozwoju).Prospekty informacyjne, ich skróty, tabele opłat, dane o ryzyku

inwestycyjnym i podatkach dostępne są na stronie www.union-investment.pl.

 

Źródło: strona internetowa firmy Union Investment TFI S.A.

Dane z dnia 09.01.2012r.

 

Zapraszamy do naszych placówek!

Nasi pracownicy służą pomocą i udzielą szczegółowych informacji